高端金融信息服务渠道
一、项目概略 项目名称 项目所属 □绿色动力 工业类别 □现代服务业 所属国家 要点支撑 工业类别 高端金融信息服务渠道 ■软件及高端信息制作 □配备制作 □其它 详细范畴 □生物医药
高端金融工程、金融产品 电子信息技能 金融信息化软件 定价、剖析、危险操控软 件 注：国家科技部、财政部、税务总局《高新技能企业确认办理 方法》及其附件《国家要点支撑的高新技能范畴》确认的高新 技能范畴。 项目施行 ■新建企业 □新建研制组织 □企业并购 方法 ■技能入股 □协作开发 □添补国际空白 □添补国内空白 □其它
请附：领军人才个人学历及身份、研讨成果证明复印件、荣誉 奖赏证书复印件。 三、项目投融资需求
本创业项目能够简述为：高端金融工程体系及金融信息剖析服务体系的开发和 运用。 跟着金融商场的敞开和监管准则建造的加强，我国的金融商场将逐步与国际接 轨，并成为全球金融商场的一部分。在此进程中，国内的各种金融组织一方面将有机 会展开越来越多的金融立异业务，一方面也将不得不面临日益剧烈的来自国外同行的 竞赛。“工欲善其事，必先利其器”，金融工程体系的建造及运用才能将是金融组织 中心竞赛力的重要组成部分。本创业公司将凭仗本身的专业优势，为广大客户建造中 国自有的各类金融工程体系。 金融工程技能是将杂乱的数理剖析、核算机技能、通讯技能、自动化技能及系 统工程等导入金融范畴，为金融商场参加者发现金融本钱价格和躲避危险，开掘新 的金融机。是 20 世纪 80 时代中期在发达国家金融范畴中出现的一门最尖端的学 科。
创业方针： 1. 运用立异技能优势，建成国内抢先的金融工程技能、金融信息服务公司；并 以此为中心竞赛力和高额赢利来历，争夺 5 年左右完结公司上市。 2. 运用内容和技能优势，建成国内抢先的财经门户网站及财经服务体系，为客 户供给依据互联网、无线互联网、PC 终端的金融信息服务。 3. 运用社会资源优势，把现有的“我国金融家沙龙”建成国内闻名的非盈余 性组织和金融家职业协会。 上述三个方针是个闭环的商业链条和商业模式，终究完结经济效益和社会效益的
创业定位： 1、客户定位：我国及国际金融企业、组织和政府组织； 2、用户定位：客户范围内的买卖员、报价员、剖析员、中高层办理者； 3.公司定位：国内抢先的金融工程技能公司、金融信息服务公司； 4.产品定位：高级金融工程体系研制、高级信息服务体系研制。
完结方法：一个渠道，两大支柱 1. 财经门户网站渠道：现在该网站现已在测试运行。本财经网站的亮点在于： 1）供给榜首手的和独有的金融商场音讯，2）供给先进的在线）供给高可用性的数据资料。 2. 高端金融工程软件和体系的支柱：运用美国、英国先进的金融工程技能，开 发合适国内金融商场的金融模型、金融数据剖析、开掘及商业智能体系和金 融信息服务体系。咱们的中心团队成员有国际前三大金融信息供给公司担任 重要职务的阅历，关于金融工程技能、服务有共同而专业的知道。 3. 共同的信息内容来历支柱，及广泛的金融专业人脉支柱：运用已创立的“中 国金融家沙龙”组织，开展特约和专业的金融商场剖析人员，开掘金融行 业信息和风闻，推进本项目财经门户网站快速开展。
本创业公司供给高额赢利的金融工程产品，非盈余的金融家沙龙服务，半盈余 的财经门户网站服务。
金融衍生品业务办理渠道：该渠道是面向权益类衍生品业务的全流程处理方 案，能支撑买卖所和银行间商场的各种人民币权益类金融工具。业务功用覆 盖股票衍生品规划、发行、避险、套利等衍生品业务，以及股票、债券等基 础财物的出资办理业务，以满意从事权益类衍生品业务的金融组织的相关功 能需求。 金融衍生产品定价剖析与危险办理体系：该体系是针对外币定价金融工具的 定价与组合危险办理体系。它适用于银行、保险公司及其财物办理公司或部 门、券商、组织出资者等金融组织。该体系依据其时商场上各种根底财物的 买卖价格核算多种外汇及利率衍生产品的无套利价格及各种危险敏感度，并 可对由多个外汇买卖组成的组合进行危险剖析及危险办理。 金融危险办理与绩效评价体系：该体系是针对人民币金融工具的企业危险管 理和绩效评价体系。它契合国际国内相关规范，并在很多成功施行事例之后 充沛融入了国内客户的各种业务需求。产品能对权益证券和固定收益证券进 行危险量化、危险/报答剖析、成绩比照和成绩归因等多种核算剖析，并能满 足基金、券商、保险公司财物办理公司等组织出资者和保管银行等金融服务 组织关于危险办理和绩效评价的要求。
供如下服务：我国经济金融商场新闻报道。我国经济金融商场风闻、剖析。我国金融 商场实时行情，供给我国大陆简直一切的出资产品的实时行情，包含我国大陆 A 股和 B 股的实时行情、各种指数行情及上市公司财务数据；我国大陆债券、权证、ETF、基 金、可转债、债券回购等行情信息；我国大陆的沪深 300 指数期货行情；上海、大 连、郑州三大期货买卖所实时行情信息；我国首要的微观经济指标数据。
金融家沙龙针关于我国特别的金融环境，以“交流信息，共享经历，品尝生 活，回馈社会”为主旨，为会员供给一系列针关于我国商场的特别金融资讯、处理方 案、职业资源等专业服务。 中金决心指数：中金决心指数将每月向一切的会员宣布商场调研。该查询将在全 我国范围内，计算出当时阶段我国金融职业，经济，商场以及职业开展趋势的数据及
信息陈述。这一查询数据将成为我国金融职业威望的参照信息，将对职业研讨，企业 战略开展的拟定做出活跃的奉献。 定时业界精英尖端社交活动：每月定时组织不同方法的企业家与金融家的高层会 晤。咱们会依据企业的性质和入会人员的布景，组织并组织非竞赛性职业的高端人士 尖端沙龙活动。活动将高度重视入会人员的隐私，力求在顶峰接见会面中处理问题或开掘 协作关键。 企业开展战略研讨：将为会员企业供给企业开展的战略研讨咨询服务。咱们将为 会员供给相关范畴的及时资讯，提出主张及处理方案并给予相应的配套支撑。 专家讲师训练课程：将定时组织闻名的职业专家就职业热门话题、企业办理进程 等问题教授最新的职业资讯及处理方案。 中金陈述：会员能够经过特别的登陆名和暗码，登陆财经门户的加密网页，阅览 到最新的职业咨询、陈述、计算数据和最新职业处理方案。 政府部门的危机公关：会员们将享用到本组织广泛的政府及金融界人脉资源。 海外战略协作的商务拓宽：本沙龙具有丰厚的国内外金融范畴及优秀企业家资 源。在海外项目协作上，咱们会给予咱们的会员必定的协助与商务拓宽。 区域与国际性金融会议/定时投融资洽谈会：每年将组织会员参加一系列的金融领 域的国际峰会和研讨会。如闻名的一年一度的“我国金融家年会”， 会员们能够在注 册费用上享用 50% 的特别优惠。 企业新闻外包：作为国内多个国家级媒体的紧密性战略协作伙伴，本沙龙具有 丰厚及强势的金融媒体资源，能够为会员量身打造契合企业战略需求的新闻发布会， 组织新闻稿等专业服务。
图 3、2009 年两会期间，金融家沙龙引荐高端会员郭博士做客国家级新闻媒体，其节目直 接在两会期间的人民大会堂播出。
国际抢先，国内抢先水平。高端金融工程体系及金融信息剖析服务体系产品在 国际上来说是高技能、高科技的产品。美国科技界的一个现象便是“造的人才 大批转向华尔街做金融工程”（银河证券债券部履行总裁、沃顿商学院访问学者郭济 敏博士语）。由于金融工程、金融模型触及很多杂乱数学模型，因而从事金融工程工 作的人才，大多是物理学、数学博士。以图 4 为例，是本创业团队开发的一个金融工 程产品，这个界面简略之极的金融工程软件背面是图 5 那样杂乱的数学模型和算法。 一直以来，我国金融商场滞后于国际金融商场开展，所以对金融工程技能的需求很 少。最近十来年，我国金融商场开端快速与国际接轨，对金融工程技能的需求日益增 加。咱们创业团队实践参加了国际大型金融工程项目的规划，开发，项目办理、项目 检验等进程，具有国际抢先金融工程技能的技能储备和项目经历。
技能抢先国内，内容独有特征。金融信息网站、信息终端服务就其间心竞赛力 来说，不是比技能，首要是比内容。由于网站技能、终端技能都是比较老练的技能系 统。现在国际口碑载道的金融信息网站、信息终端服务，首要便是得益于他们安稳的 音讯来历以及强壮的信息采编部队。例如路透、彭博公司都有近 2000 左右的新闻记 者。本创业项目的财经网站已和国内最大的新闻信息供给商树立战略协作关系，能够 获得一手的新闻信息资源。别的，金融商场和职业是个被信息带动的商场，正是这些 信息跟相关音讯造成了商场的动摇，带来了出资生意的时机。本创业项目的“我国金
融家沙龙”成为了能够便利、方便交流、传达最新金融信息的沙龙，然后使得本 项目的网站具有招引金融商场从业人员的亮点。 我国现在的职业协会根本是政府布景，而自在的我国金融家沙龙将大有作 为。政府布景的职业协会使得会员难以实在表达自己的商场观念，而非盈余非政府组 织的协会则能够满足会员表达依据剖析所得出的实在的商场观念。
近年来，我国金融商场开端快速与国际接轨，对金融工程技能的需求添加。创业 团队具有国际抢先金融信息服务公司的资深作业阅历，在深化调研我国金融组织的本 土需求，深化研讨国际最新金融工程技能的根底上，创造性地研制合适我国金融商场 的金融工程技能产品。创业团队为产品研制准备了两年，这两年中完结了产品商场调 研、产品原型开发、用户验证等等作业，保证产品的新颖性、先进性和共同性。
1）、技能先进性：产品运用了美国华尔街最新的金融工程技能，依据我国金融 商场的特别性进行量身打造。 2）、内容共同性：信息服务内容一方面来自我国最大新闻信息组织的一手实在 信息，一起经过金融家沙龙搜集很多风闻信息，构成了共同的内容资源。 3）、服务差异化：为金融客户供给高端的金融工程技能服务，而不是一般的金 融职业软件开发服务。 4）、商业模式立异性：金融工程技能体系、财经门户网站、我国金融家沙龙 三个服务产品形成了闭环而螺旋上升的商业模式。经过非盈余的沙龙，半盈余的财 经门户网站，为高额赢利的金融工程技能体系开掘客户和商业时机。 5）、常识产权壁垒高：金融工程技能体系是高智力投入的信息产品，关于一般 的仿照者来说，其体系背面的杂乱的数学和金融算法是无法容易仿照的。
本创业团队彻底具有中金量子财经门户网站、我国金融家沙龙网站及组织的常识产 权和一切权。正在开发中的“高端金融工程体系及金融信息剖析服务体系”将请求实 用新式专利和软件著作权。其间，部分能够拆分红独立产品的模块及其选用的技能将
具有高端金融工程体系及金融信息剖析服务体系原型产品彻底常识产权，正在请求软 件著作权和专利。 具有中金量子财经门户网站、我国金融家沙龙彻底常识产权。
研制部队成员均来自国际闻名大学博士、硕士，曾在国际一流的金融信息供给商 或许金融公司供职，技能水平到达国际抢先。赵小平曾从事国际第三大金融信息供给 商的体系架构师，实践开发了金融工程体系，而且了解国际范围内金融工程技能相关 供给公司的状况。蒋晓健先生是国际外包办理协会我国区负责人。
与中科院金融科技研讨中心树立了技能及产品协作关系。 与北美华人银行家协会、美国联合商会树立战略协作关系。 与招商银行、银河证券、嘉实基金树立业务及产品协作。
物质鼓励：高级职业工资水平职工股票期权项目提成。 精力鼓励：在金融家沙龙担任职业职务。
2007 年以来，创业团队成员先后调研了招商银行资金买卖部、国家开发银行资金 局、我国银行金融商场部、银行证券债券出资部和嘉实基金出资剖析部，并体系搜集 整理了金融组织资金买卖部门对金融工程技能软件的需求状况。在 2008 年的近二十次 的“金融家沙龙”活动中，创业团队和金融界榜首线作业的买卖员、剖析员探讨了 金融工程技能的运用问题，并认真吸取他们对金融工程体系原型的有利主张。一起， 对国际抢先的金融信息服务体系，如路透 XTR3000,彭博专业终端，FACTSET 终端也进 行了详尽的研讨和剖析。 创业团队在深化调研我国金融组织的本乡需求，深化研讨国际最新金融工程技能 的根底上，创造性地规划开发合适我国金融商场的金融工程技能产品。原型体系规划 将在 2009 年末完结。
高端金融工程体系及金融信息剖析服务体系原型开发根本完结。估计 2010 年 6 月 完结中试，2011 年 1 月完结产品化，并对商场揭露出售。 财经门户网站现已完结中试，2010 年 2 月能够正式对外揭露服务。 金融家沙龙组织及网站现已于 2008 年正式对外服务。为了更好服务客户，还需 要改版以提高服务内容和质量。
在国际上，金融信息服务商场是一个巨大的商场，也是一个高速生长的商场。世 界最大的金融信息服务公司彭博公司价值约 200 亿美元（约 1400 亿人民币），2008 年收入约 50 亿美（约 350 亿人民币），年经营赢利率在 30% 以上。国际第二大的金 融信息服务公司路透 2007 年经营收入是 26.05 亿英镑、2007 净收入是 0.213 亿英 镑。 在我国金融信息服务商场上，路透和彭博的经营额是我国本地服务商的 10 倍多。 这阐明我国商场根本被国外服务商独占；也阐明我国本地服务商的生长空间很大。据 彭博彼得• 格劳先生在一次揭露访谈中泄漏，彭博在我国每年能够到达 35％－40％业 务的增加速度（2003 年数据，现在应该更快）；但国际排名第三的服务商汤姆森的市 场比例只要我国本地服务商比例的 1/10。这阐明在我国商场，本地服务商开端兴起， 在某些细分范畴内能够和国际级竞赛对手一争凹凸。 我国互联网络信息中心(CNNIC)最新发布的陈述显现，到 6 月 30 日，我国网民 总人数到达 3.38 亿人，较 2008 年末增加 13.4%。可见，我国专业财经网站具有很大 的潜在用户集体。财经网站有很好的社会效益，据国内闻名的财经网站计算，该网站 每月独自用户访问量挨近 5,000 万人，每月网页浏览量到达 6.7 亿次。财经网站亦有 很好的经济效益，2007-2008 年我国网络财经商场 8.9 亿元，同比增加 53% 。例如， 金融界个人订阅服务净收入 616 万美元；广告收入为 50.4 万美元。
本创业公司的短期方针（1-3 年）首要是在我国金融工程体系这个细分商场上， 经过先进技能，快速开展成该范畴的重量级公司；一起完结本钱、人才、技能的原始 堆集。中期方针（3-6 年）是成为我国金融信息服务商场上，排名前三的供给商，并 完结上市运作。远期方针（6-10 年）是成为我国金融信息服务商场上排名榜首的服务 商，国际闻名的金融信息供给商。
门户网站和沙龙织造的人脉网络。 上海铭泰软件公司：首要从金融职业软件开发，但其在金融工程及金融模型方面 的技能堆集及产品不多。 上海万得信息公司：首要从事金融数据的服务，在其但其在金融工程及金融模型 方面的技能堆集很单薄。 杭州恒生软件公司：首要从事金融软件开发的服务，在其但其在金融工程及金融 模型方面的技能堆集很单薄。 美国彭博公司：国际最大的金融信息供给商之一，但其金融工程技能及模型不适 应我国金融商场，别的，其在我国的业务开展，遭到我国政府的有意约束。 英国路透公司：国际最大的金融信息供给商之一，但其金融工程技能及模型不适 应我国金融商场，别的，其在我国的业务开展，遭到我国政府的有意约束。
◇ 融资阐明（无形财物自评，资金需求量、用处、运用方案，拟出让股份，出资者 权力，退出方法。）
金融工程体系：50 万元（本钱估算法，每人 2 万/月*24 个月）； 财经网站：20 万元（本钱估算法，每人 1 万/月*24 个月）； 金融家沙龙：30 万元（本钱估算法，每人 1 万/月*24 个月）。
1、前期开发所需费用，将会发生如下的资金占用： 单位：（万元） 项目 软件开发体系 收购 100 算计 服务器硬件 500 1100 软件开发 400 工作费用 100
2、出售和技能服务网络建造、人员投入费用： 项目 营销和服务 210 算计 人员投入 100 980 商场推行 300 存货及流动资金 370
3、技能的连续开发保持和工业化的建造费用： 项目 后续研制 600 算计 总计：共需 3660 产品更新 180 1580 万元 工业化建造 800
本创业公司初期拟出让股份 10%，每 1%股作价 30 万元。出资者能够参加公司董事会 议，监督公司运营，但不能改动公司业务方向和干与详细的经营办理业务。出资者可 以挑选向其他人转让所持有的股份，或许在公司上市时，挑选退出。
公司主营收入包含 3 个部分 1. 2. “金融工程体系”出售的直接收入； 财经网站的用户收费广告直接收入；
公司的首要投入包含： 1. 创业者自己投入 300 万，用于企业落地、职工招募和训练、“金融工程系 统”建造、企业品牌推行、企业榜首年的根本运营费用。 2. 争夺危险出资 300 万，用于“体系”开发。 3. 公司往后 3 年税后赢利投入公司开展。
公司前三年的收入改变： 1. 榜首年：100 万，悉数来自网站和沙龙收入。 2. 第二年：1300 万，其间“体系”线 万，其他为网站和俱 乐部收入。 3. 第三年：3200 万，其间“体系”线 万，其他为为网站 和沙龙收入。 上述收入不包含其他署理其他第三方组织服务或许产品带来的佣钱。
公司前三年的开销改变： 1. 榜首年 690 万：开发“体系”240 万（10 人*12 个月*2 万元）、商场拓宽 100 万、公司建立和其他运营支撑 100 万、网站开发费用 100 万、沙龙 费用开销 50 万和其他费用 100 万。 2. 第二年 1100 万：继续开发“体系” 新功用 360 万、商场拓宽 300 万、网 站开发费用 150 万、公司运营支撑 150 万、沙龙开销 50 万和其他费用 100 万。 3. 第三年 1980 万：继续开发“体系”新功用 480 万、商场费用 400 万、专 家咨询费 400 万、网站开发费用 200 万、沙龙开销 100 万、，公司运营 支撑 300 万和其他费用 100 万。
公司前三年的现金流改变： 依照资金筹集的进展及金额组织，加之公司前三年税后赢利将悉数用于再 出资。公司除榜首年未发生正的现金流外，从第二年起公司估计现金流将顺次 到达 200 万元，1000 万元。然尽管公司估计有充盈的现金流，公司仍然会尽可 能从考虑金融组织获得担保借款，以便下降资金运用本钱。