Fireblocks：构建数字财物的金融系统
Fireblocks 创立于 2018 年，是美国一家虚拟钱银安排保管企业，专心于网络安全、区块链、数字财物、加密保管等范畴。依据职业抢先的芯片阻隔技能和暗码技能，Fireblocks 使银行、买卖所、活动性供给商、OTC 和对冲基金等金融安排可以高效办理数字财物，并安全、方便地进行数字财物传输。正如 Fireblocks 官网所说，Fireblocks 是一个一体化的途径，在整个金融生态系统中存储、传输和发布数字财物 。
2018 年树立的 Fireblocks 是一个面向数字财物的企业级途径，具有职业抢先的数字财物办理和维护技能。公司创始人 Michael Shaulov 表明：Fireblocks 正在处理三个问题：一是钱包办理，二是金融财物怎么转账，三是怎么妥善处理前两个问题并防止危险 。
Fireblocks 的事务重点是维护客户的数字财物在买卖所、货台生意人、钱包等途径的传输。它既是保管人，也协助大型安排树立内部保管服务，使企业、银行、活动性供给商、货台买卖商场（OTC）、对冲基金等安排可以安全办理各类数字财物。在数字安全方面，Fireblocks 经过运用 MPC 钱包基础设备、防火块、以太坊（Ethereum）、比特币（Bitcoin）等前沿技能及产品来维护私钥、API 凭据，并消除对存款地址的需求，协助金融安排维护数字财物免受偷盗或黑客进犯。Fireblocks 希望能整合事务途径，协助金融个别 树立、运营和扩展盈余的数字财物事务 ， 为依据区块链的财物树立一个通明、高效、无诈骗的金融系统 。
据 Fireblocks 官网报导，从 2020 年开端，金融职业开端向数字经济的高水平转型。在 B 端的安排层面，抢先的金融安排正在添加对比特币、去中心化金融（DeFi）、央行
数字钱银（CBDCs）等范畴的出资。2021 年 3 月 29 日，Visa 宣告将答运用户在付出网络上运用虚拟钱银；纽约梅隆银行（BNY Mellon）、万事达卡和贝莱德公司等安排均表明，将把数字财物作为未来几年财政战略的首要内容。在 C 端的顾客层面，数字钱包、移动付出技能正在逐步替代传统的钱银付出和流转手法，顾客对钱银加密的需求相同旺盛。如 Fireblocks 所描绘的， 咱们现已到了银行拥抱数字财物的沸点 。
数字财物的鼓起随同的是数字安全的新应战，数字偷盗、诈骗的发生率居高不下。据 Forkast 新闻网报导，2020 年，新加坡记录了 393 起与加密有关的违法。而曩昔五年，韩国因加密的相关违法丢失了 50 亿美元。网络安全公司 Cipher Trace 出具的陈述称，虚拟钱银被盗和出资者诈骗事情在 2018 年激增超越 400%，形成了约 17 亿美元的丢失。面对层出不起数字偷盗和诈骗手法，金融安排越来越依靠依据保密核算的办法，以冲击更杂乱的诈骗行为。英特尔秘要核算主管 Michael Reed 表明， 保密核算将在未来的金融服务中扮演重要人物 ，它能协助和谐跨公司鸿沟的数据移动，包含信誉资历、商场利率核算、信誉评分、借款实行等。
在全球范围内，环绕数字财物的新法规也连续出台。英国宣告将环绕安稳币拟定加密法令，美国钱银监理署（OCC）、美国证券买卖委员会（SEC）也鼓舞各安排供给个性化的数字财物保管处理计划。在方针鼓舞下，金融安排树立数字财物事务是大势所趋，但面对许多应战。Fireblocks 副总裁 Stephen Richardson 在承受 DigiconAsia 采访时曾表明，数字钱包安全和基础设备建造、运营方针、内部操控和流程、商场参加、合规要求等是金融安排在转型中面对的危险和应战。Fireblocks 的首席履行官 Michael Shaulov 对此表明， 金融科技公司和银行不只需求一个专门的保管和结算基础设备来保证客户资金得到安全办理，还需求一个可以供给新的数字产品的途径 。因而，专业服务途径的呈现无疑将适应数字化转型的浪潮，满意金融安排寻求专业服务、下降危险的需求。
Shaulov 结业于以色列的本古里安大学，主修核算机及物理学。2001 年 9 月至 2005 年 8 月，他在以色列情报局担任软件团队负责人，为 8200 军事技能单位创始了移动安全范畴的先河，取得了以色列总统颁布的荣誉勋章。凭仗专业的技能水平及敏锐的商业脑筋，2011 年，Shaulov 创立了一家合资公司 Lacoon Mobile Security，支撑企业级的各种移动设备和运用程序，一起维护其资源免受网络违法和间谍活动的影响。该公司在 2015 年以 1 亿美元的价格被信息安全公司 Check Point 所收买。
Ofrat 结业于以色列特拉维夫大学，主修核算机科学与办理，曾取得被称为 互联网最高荣誉 的威比奖（Webby Awards）。2011-2016 年，Ofrat 先后在 Yeloha、Software Consultant、VP Product 公司任职，专心于科技软件、区块链等金融科技技能。
Berengoltz 则结业于以色列理工学院，曾上任于英特尔、Check Point 等知名企业，并曾在 Lacoon Mobile Security 担任技能总监，具有必定的金融技能知识和才能。
创立 Fireblocks 的关键来源于网络安全风向的搬运。2017 年，身败名裂的 Lazarus 集团侵略了四家韩国买卖所，窃取了价值 2 亿美元的比特币。网络违法分子的侵袭方针从传统金融财物转向了数字财物，企业迫切需求维护数字财物的处理计划。而 Shaulov、Ofrat 和 Berengoltz 在曩昔的二十年里都致力于网络安全设备建造，区块链成为了其共同研究的方针。 尽管依据区块链上的数字财物自身是安全的，但数字财物的搬运却隐藏着巨大危险。在对包含对冲基金、生意买卖商、买卖所和银行在内的 100 多家安排客户进行调查后，咱们发现，当时的传输进程极易遭到网络进犯和人为过错的影响 。所以，三人决议着手 构建一个途径，保证流程的安全，并将资金搬运简化为一到两个进程 。这一途径就是 FireBlocks。
自 2018 年树立以来，Fireblocks 揭露进行了 5 轮融资，总筹金额为 8.89 亿美元，估值达 80 亿美元。上榜了福布斯 2021 年美国金融科技 50 强 企业。
2021 年一季度，Fireblocks 的客户数量翻了一番，而在这一年中，Fireblocks 完结了三轮融资，大大推升了公司估值。3 月，Fireblocks 以 7 亿美元的估值在 C 轮融资中筹集了 1.33 亿美元；7 月，以 20 亿美元的估值筹集了 3.1 亿美元；12 月，在完结 4 亿美元的 E 轮融资后，Fireblocks 的估值攀升至了 80 亿美元，与年头比较添加了 11 倍。估值的快速攀升首要得益于两个要素：一是全球抢先的风投基金大规划进入虚拟钱银职业；二是越来越多的金融安排开端运用存储和买卖虚拟钱银的基础设备。
创始人 Michael Shaulov 表明，Fireblocks 是 易于运用的企业级途径，适用于需求简化数字财物运营的金融安排，一起又不献身其安全性 。Fireblocks 协助处理数字财物买卖和区块链搬运，其产品和服务 答应银行等金融安排树立一个由一切账户和买卖对手组成的安全网络，在满意企业级安全和监管要求的一起，只需点击一个按钮即可搬运虚拟钱银或其他符号化财物 。
Fireblocks 定位的协作伙伴及方针客户包含传统银行、新式银行、买卖所、买卖货台、场外买卖、做市商、对冲基金等，相应服务定位包含钱包技能、财物保管、财物钱银化、买卖引流、受托事务等。
据 Fireblocks 官网介绍，其产品和功用包含数字财物搬运、MPC 钱包设备、以太坊、涣散金融、出售终端、MPC 离线签名等前沿数字金融服务，为金融安排供给了较为全面的数字财物建立、运营和办理计划。详细产品和服务如表 2 所示：
时机开发：在同一途径衔接 30 多个买卖所和 300 多种代币，保证数字财物买卖战略的安全履行和全天候运转。
买卖简化：离别杂乱的、手动的和有危险的结算作业流程，缩短买卖后的结算进程，即时结算，促进再平衡、本钱装备和进步利润率。
新创收时机：为顾客供给 400 多个买卖场所、活动性供给商、买卖对手和借款服务的安全通道，以进步品牌知名度并发明新的收入时机。
安全维护：运用将 MPC-CMP 与硬件阻隔结合创立的多层安全技能，消除单点故障，并将数字财物与网络进犯和人为失误阻隔开来。
速度和灵活性提高：MPC-CMP 算法可满意客户及时获取资金的需求。该算法使买卖签名速度进步了 8 倍，并答应客户自界说钱包类型，如冷钱包或热钱包。
保管办理：创立安稳币和安全令牌，协助金融安排和付出服务供给商创立和换回的安稳币，办理智能合同，同意白名单，保证保管安全。
存储和传输：安全地铸造、焚烧和搬运钱银。保证客户和出资者代币免受任何进犯。Fireblocks 经过实战测验的安全途径可维护保管中的数字财物，在与买卖对手之间的搬运进程中，以及任何未经授权的钱银搬运或铸造。
代币办理：为代币运营商供给了一个功用强大且易于运用的操作面板，可有效地办理整个代币生态系统中的日常操作。
MPC-CMP+ 云途径：满意跟着安排进入生态系统而呈现的数字财物空间的新要求。其私钥维护层消除了来自外部黑客和内部人员的单一损害点，因为私钥在任何时候都不会会集在单个设备上。
软件维护拓宽（software guard extensions，简称 SGX）：即便歹意软件或黑客操控了服务器的操作系统，存储在 SGX 中的密钥也无法被提取，因为其间的内存空间和数据都是加密的。
战略引擎：使安排可以为每个事务设置特定的同意战略，答运用户装备影响怎么处理和同意事务的规矩列表。
高危险买卖筛查：依据用户创立的预订义危险战略主动挑选买卖，依据买卖被视为高危险仍是低危险，Fireblocks 会铲除、回绝 / 冻住或升级到手动合规查看。
API 技能：主动化存款和取款挑选、冻住资金，并为监管安排生成审计日志，日志包含买卖被承受仍是被回绝的信息。
维护内部财物：一旦用户界说了买卖和白名单战略，任何存取款买卖都不会在未经用户同意的状况下进行。
在 2021 年安永全球区块链峰会上，创始人 Michael Shaulov 介绍了 Fireblocks 的基础设备和技能构成。其基础设备首要有三方面：1）网络衔接：向 320 多个商场参加者供给安全付出服务 C-0 即时结算双向结算、AML/KYT 合规信息；2）保险库：存储发行、高等级协议存储、纵深防护、多用户办理与多财物、多区块链；3）SOC2 规范：Saas/Paas 布置时长一小时以内且契合 SOC2 类型 2 认证。
技能方面则环绕途径打开，Fireblocks 可在中心银职事务、 知道你的客户 （KYC）、反洗钱和审计事务中运用运用程序接口；运用活动目录作为中心认证服务（Central Authentication Service，简称 CAS）的身份验证办法，然后完成单点登陆；运用 Fireblocks 网络链接，进行 MPC- 硬件、Plockchain 节点设置；经过高速安全的网络快速触达买卖所、活动性供给商和第三方保管人。
Fireblocks 的部分产品及服务可运用 API 结构及浏览器扩展运用。API 结构答应对 DeFi 进行编程拜访，完成假贷、程序清算、铸币等功用。浏览器扩展答应客户经过 Web 运用程序与 DeFi 协议进行交互。在这进程中，浏览器扩展将标识用户，并将恳求的 DeFi 事务发送至选定的 Fireblocks 保险库中，以加强预装备战略和 MPC 签名的安全性。
Fireblocks 归于私家持股企业，其财政状况并不对外发布。在 E 轮融资后，Fireblocks 表明公司已成为 业界资金最富余的加密基础设备供给商 。Fireblocks 首要的事务收入来自于供给服务所取得的费用，如搬运财物所收取的利息。在曩昔三年中，Fireblocks 为 200 多个安排客户创立了数百万个钱包，并协助 400 多家大型金融安排安全搬运了数字财物，成为业界成效显著的处理计划。在 2021 年安永全球区块链峰会上，公司创始人 Shaulov 展现了公司巨大的用户运用规划，数据显现，途径 30 天内的买卖量为 81 万次、买卖金额达 1240 亿美元，全时段的买卖量为 6370 亿美元。从近三年的体现看来，Fireblocks 途径搬运的财物总量位居职业榜首，为 728 亿美元，Coinbase 次之为 660 亿美元。
依据 Theblockcrypto 的报导，从每月转账量显现，Fireblocks 从 40 多个安排客户处取得了超越 70 亿美元的收入，估计全年的经营收入数额更高。依据 Linkedin 网显现，Fireblocks 的职工数量为 115 位，且数量还在继续添加。
从职业局势来看，区块链商场的市值已突破了 1 万亿美元，向数字财物和加密范畴的过渡正在全球如火如荼地进行。在这一改变中，银行和金融科技公司面对着来自客户和出资者的巨大需求，需求他们供给数字财物产品和服务，对专业数字财物服务的需求在适当长的时期内将只增不减，Fireblocks 近几年特殊的添加速度已说明晰这一点。因而可估计，Fireblocks 将继续坚持必定的扩张趋势。
当时，数字偷盗、诈骗的发生率居高不下，且偷盗和诈骗的技能不断更新、手法也越发多样，对数字财物维护发生的危险仍旧极大。2020 国际核算机大会的陈述显现，如今网络的安全危险首要有六类：一是因为人力程序编写，核算机软件、硬件缝隙不可防止；二是网络协议缝隙会形成严重后果，黑客可能会凭借网络协议建议 Dos 进犯；三是互联网匿名系统架构添加了安全危险；四是网络国际和物理国际鸿沟正在分裂，网络进犯面扩展，带来新安全危险；五是数据的同享、活动加重了走漏危险，稀有据统计，2019 年针对数据库的暗码暴力破解进犯次数日均超越了百亿次；六是内部人为事情层出不穷，FBI 和 CSI 等多家安排陈述显现超越 85% 的网络安全要挟来自内部，损害程度远超越黑客进犯和病毒形成的丢失。因而，作为数字经济的安全服务供给商，Fireblocks 需求不断更新安全维护和财物办理技能，积极主动地预见、应对未来的数字危险。
现在，Fireblocks 的首要商场仍是美国本乡。2020 年，Fireblocks 将事务扩展至亚太和欧洲，在新加坡和香港开设了两个新办事处，以及在法国和德国推出新事务。但在这两个区域，Fireblocks 掩盖的国家仍然有限，如数字经济添加快速的中国商场和欧盟很多成员国。未来 Fireblocks 可考虑经过建立办事处、分公司或与当地企业协作的方式进入更多全球新式商场。
Fireblocks 地点的数字加密和财物办理职业归于信息年代的新式职业，在区块链、去中心化金融等技能逐步运用的如今和未来有着宽广的职业开展前景，但 Fireblocks 也面对数量逐步添加的商业对手的竞赛。一方面，数字财物的归纳途径 Anchorage、BlockFi、Curv 等企业的融资潜力微弱，且与 Fireblocks 在保管、加密、办理等方面存在事务重合，存在客户、事务和商场的竞赛；另一方面，Fireblocks 在部分事务细分范畴如区块链、以太币也面对细分职业的竞赛对手，如专心于比特币的途径 Coinbase。为坚持抢先优势，Fireblocks 需求多样化其产品与服务，并不断添加研制投入，以技能创新改善途径服务。
作为数字财物范畴的归纳性线上金融途径，Fireblocks 在技能、产品、服务等方面均处于职业抢先地位，其供给的安全加密、钱银保管、MPC、符号化、财物结算等事务大大便当了金融职业，使银行、买卖所、金融科技企业、活动性供给商等安排能安全地办理各类数字财物。在巨大的商场规划和职业需求影响下，Fireblocks 的开展前景宽广，在服务多样化、技能创新化、团队扩展化方面仍可继续优化。
在 2020 年的福布斯金融科技 50 强榜单上，区块链和加密钱银公司赢得了创纪录的 8 个座位，数字财物职业的年代降临。Fireblocks 的创始人 Michael Shaulov 曾表明，在未来， 一切或大多数财物都将是数字的 。因而，以 Fireblocks 为代表的数字财物线上途径在未来金融职业中将发挥着重要的效果，适应数字经济的浪潮，助力基础设备的构建，以及数字财物的流转和运用，终究促进可继续金融开展。